В рамках 2-ой секции I Международного научно-практического форума «Обеспечение финансового суверенитета через механизмы развития системы противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма, формирование финансовой культуры общества» рассмотрена проблематика соблюдения требований антиотмывочного законодательства в сфере микрофинансирования, сектор которого представлен 74 МФО.
Актуальность вопроса обусловлена активным развитием услуг по предоставлению населению займов и прочих видов кредита, а также по размещению средств населения.
В секции приняли участие представители Росфинмониторинга, МВД, Банка России, фонда «Российский микрофинансовый центр». Это позволило осветить результаты проведенной Росфинмониторингом в 2022 году национальной оценки рисков; представить рекомендации по использованию Личного кабинета Росфинмониторинга как эффективного инструмента противодействия рискам, и применению практики реализации систем внутреннего контроля в области ПОД/ФТ при работе с контрагентами по программам POS-кредитования. Кроме того, в рамках секции были обсуждены наиболее значимые изменения законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ; механизмы предупреждения мошенничества при оформлении онлайн-займов; актуальные способы легализации доходов с использованием криптозаймов и возможности их выявления/ пресечения на начальном этапе.
